Soyons clairs, tout n’est pas de l’or qui brille, même s’il est vrai que le vin est un investissement assez sûr, il faut noter qu’il y a des risques et que ce sont des investissements à long terme qui ne se prêtent pas à la spéculation. C’est-à-dire que si vous voulez vous enrichir rapidement, dès aujourd’hui, n’investissez pas dans les vins.
Toutefois, si vous cherchez un moyen d’investir à long terme, dans des actifs, et avec la possibilité de rendements intéressants pour l’avenir (ou l’avenir de votre famille), cet article peut vous intéresser. Il convient de noter qu’investir dans le vin consiste rarement à acheter quelques bouteilles et à les conserver longtemps. Si vous avez quelques bouteilles de vin à la maison dans cette optique, il est préférable de les boire (n’oubliez pas que le vin a une date d’expiration).
La plupart des investissements sont réalisés parmi un petit nombre de marques de vin « non potable » qui sont destinées au jeu de la réévaluation au fur et à mesure qu’elles changent de mains au fil des ans. Comme toute autre œuvre d’art, ces vins ne sont pas appréciés pour leur goût. En réalité, s’ils étaient ouverts, ils perdraient toute leur valeur. Mais plutôt pour ce qu’ils représentent. C’est-à-dire que bien qu’ils soient des biens tangibles, leur véritable valeur réside dans un élément intangible, à savoir un fait historique associé au millésime de la bouteille, ou l’appartenance à un personnage célèbre, parmi tant d’autres.
Au sommaire :
Comment investir dans le vin ?
La question que beaucoup de gens se posent est de savoir comment accéder à ce type d’investissement.
Par l’intermédiaire d’entreprises spécialisées. Certaines entreprises se consacrent à ce type d’investissement en achetant, en vendant et en établissant des devis pour ce type de vin. Ces sociétés vous fourniront la liste des vins disponibles à l’achat ou à la vente aux enchères, ainsi que leurs cotations. Ils s’occuperont également de toutes les questions liées à la logistique, essentiellement le transport, le stockage dans des conditions optimales, la sécurité et la possibilité de souscrire une assurance contre la casse, les accidents, etc.
Mais si, malgré tout, vous cherchez quelque chose de « plus rapide », il existe également sur le marché financier un bon nombre de portefeuilles et de fonds qui investissent dans ces entreprises, avec lesquels vous pouvez accéder indirectement à ce type d’investissement. Dans ce cas, il s’agit d’investissements spéculatifs et à haut risque, car rappelons-nous que vous ne posséderez jamais le bien : le vin.
En se limitant à l’achat de vin comme investissement, il est indéniable que de nombreuses personnes se sont lancées dans cette activité ces dernières années. Et beaucoup d’autres s’intéressent à ce marché secondaire connu sous le nom de marché « gris » (non réglementé), de sorte qu’il ne peut y avoir aucun doute sur la sécurité de ce type d’investissement. Certains se souviendront d’escroqueries millionnaires de grandes ventes de vin qui n’ont jamais existé, ou de cas de fraude dans d’autres secteurs qui peuvent présenter certaines similitudes avec les vins : art, voitures anciennes, timbres…
Afin de vous éclairer (et de vous rassurer) sur ce type d’investissement, nous allons aborder certaines étapes clés afin que vous puissiez vous assurer que votre investissement est sûr et très rentable. Il convient de noter que l’investissement dans le vin est sûr et très rentable dans 99,9 % des cas, bien que les critiques proviennent souvent d’un malentendu dans ce secteur ou d’une mauvaise presse. Par conséquent, la première règle est de comprendre et d’être bien informé sur le fonctionnement de ce marché avant de faire quoi que ce soit.
Les clés pour investir dans le vin
Nous avons consulté certaines des maisons de vente aux enchères et des sociétés d’investissement dans ce type de biens, et en avons tiré les principes fondamentaux suivants :
Assurez-vous de bien connaître le marché du vin
Découvrez les vins d’investissement, les producteurs et, surtout, les sociétés d’investissement, de négoce ou de gestion les plus réputées. Les meilleures maisons vous donneront toutes les informations dont vous avez besoin, et plus encore. Ils vous apporteront également toute l’aide nécessaire pour réaliser l’investissement avec les meilleures garanties. Ne vous fiez pas au manque d’information ou d’aide.
Assurez-vous que vous achetez à un prix adéquat
Pour cela, consultez les tableaux de cotation et soyez à jour avec les prix du marché.
Assurez-vous de bien comprendre la liquidité de ce type d’actifs
Ceci est très important au cas où vous voudriez sortir du marché. Dans tous les cas, assurez-vous qu’il s’agit d’une marque de vin qui vous garantit des liquidités à moyen terme, car si vous investissez dans une « promesse » qui, au final, ne peut être vendue, il ne s’agira pas d’un investissement. Découvrez quels sont les meilleurs vins d’investissement et suivez les cotations et les enchères de vin. En matière d’investissement, un bon vin est préférable à 20 promesses.
Veillez à ce que le bien vous appartienne sans équivoque
Si vous ne disposez pas des installations nécessaires et que vous confiez la gestion de vos actifs (votre cave d’investissement) à une société, vérifiez que le contrat prévoit que vous en êtes bien le propriétaire et que vous avez la possibilité de récupérer l’actif à tout moment (c’est-à-dire que vous avez la pleine propriété du vin en tant que propriétaire).
Assurez-vous que vous avez toujours la main sur l’investissement
Assurez-vous que vous savez comment et où il sera stocké pendant qu’il est à vous, et même que vous pouvez aller le visiter.
Il est conseillé de souscrire une police d’assurance pour les événements imprévus. L’une des ventes de vin les plus chères de l’histoire a été réalisée par une compagnie d’assurance qui a dû payer 225 000 dollars pour une bouteille de Château Margaux de 1787 après qu’elle ait été accidentellement cassée par un sommelier qui l’enseignait.
Méfiez-vous et soyez très prudents face aux promesses de rendements élevés à court terme, aux bonnes affaires, aux marques inconnues ou aux avances d’argent pour des achats futurs.
Ne considérez pas l’investissement comme un jeu
Le meilleur investisseur est celui qui connaît le terrain sur lequel il se déplace. Donc le meilleur investissement dans les vins est celui qui est fait pour le plaisir, et non par hasard. Évitez le hasard, vous devez connaître très sûrement les possibilités réelles de réévaluation, même si ce n’est qu’approximativement. N’investissez jamais la totalité de votre capital dans les vins et ne demandez pas de prêts pour ce type d’investissement. N’allouez qu’une petite partie de votre capital dont vous n’aurez pas besoin à court terme.
Étudiez les marchés pour minimiser les risques
Bien qu’il soit très difficile de prévoir les tendances du marché du vin, il est très important d’étudier et de connaître les conditions du marché. Les vins qui reçoivent des prix très élevés peuvent prendre de la valeur en raison d’une demande accrue.
N’oubliez pas les contrefaçons, qui sont de plus en plus nombreuses dans le monde du vin. Malgré les contrôles croissants effectués par les sociétés d’investissement, les maisons de vente aux enchères et les producteurs de vin eux-mêmes pour prévenir les contrefaçons, celles-ci restent relativement faciles à créer, surtout lorsqu’il s’agit de vins convoités, et les investisseurs peu avertis. Il est donc essentiel, en tant qu’acheteur, de vérifier l’origine et la traçabilité du vin (demander des documents à cet égard) et d’enquêter sur la réputation du vendeur.
Étudiez l’histoire du vin que vous prévoyez d’acheter
Les vins les plus chers du monde le sont en raison de l’histoire qui les a fait naître. Envisagez de rechercher des informations sur une certaine cave et l’histoire de ses vins. En plus d’une bonne récolte, recherchez les événements importants qui se sont produits pendant l’année du millésime, comme une guerre, un événement économique majeur ou un changement de cycle. La réputation des anciens propriétaires peut également réévaluer un vin.
La disponibilité est essentielle. Plus la disponibilité est faible, plus la valeur du vin est élevée. La quantité produite varie selon la cave mais, parmi les vins les plus convoités, il est rare de produire plus de 20 000 caisses par an, voire plus de 5 000. Cependant, il est important d’avoir suffisamment de vins en circulation pour satisfaire une demande internationale constante.
Vérifiez combien de propriétaires le vin a eu
Un autre indice sur la valeur d’un vin est de connaître le nombre de mains par lesquelles il est passé. Plus le nombre de propriétaires est important, plus la valeur des bouteilles est élevée. Si vous avez été le seul propriétaire, la bouteille conserve probablement sa valeur d’origine et offre peu de réévaluation.
Les vins sont cotés, il faut donc toujours choisir les vins des millésimes qui offrent la meilleure réévaluation, ce qui offre également une plus grande liquidité financière au vin. En règle générale, les vins plus anciens ont plus de valeur, bien que cela dépende de chaque bouteille. C’est pourquoi il est essentiel de rechercher une liste de millésimes et pas seulement des citations.
Recherchez la popularité de la marque
Des marques telles que « Château Lafite », « Romanée-Conti », « Château d’Yquem » ou « Vega Sicilia » doivent parier sur le « cheval gagnant ». Tout comme dans le domaine de l’art, les « auteurs » des vins les plus célèbres du monde sont les meilleurs lorsqu’il s’agit d’investir. Les marques les plus populaires augmenteront probablement leur valeur au fil du temps.
Les formats d’achat sont généralement importants. Chaque fois que vous le pouvez, recherchez des vins de grand format, tels que les magnums ou les jéroboams. Les investisseurs les considèrent comme ayant une valeur particulière. Les bouteilles traditionnelles acquièrent également beaucoup de valeur, mais mieux si elles sont vendues en « lots ».
Évitez d’acheter des bouteilles individuelles
Recherchez l’achat de lots, c’est-à-dire achetez une ou plusieurs caisses d’un vin, avec cela vous obtiendrez une valeur de revente plus élevée à l’avenir.
Suivez les tendances
N’allez pas à contre-courant, investissez dans ce qui est investi à ce moment-là, le marché de l’investissement dans le vin est un marché « à quelques mains » qui ne laisse guère de place à la surprise.